TÉMOIGNAGE : Aurélie et Paul P. 33 et 32 ans

« Nous avons hérité d’un important patrimoine immobilier et financier. En partenariat avec notre Notaire, notre consultant financier O2I nous accompagne dans la gestion de notre nouveau patrimoine. Il nous aide entre autres à le restructurer dans le but de le valoriser et de préparer à notre tour sa transmission dans les meilleures conditions. Plus généralement notre consultant O2I nous aide à définir et à optimiser notre train de vie tout en ayant comme contrainte la valorisation de notre patrimoine à long terme. Nous avons une fille, nous sommes donc sensible à notre responsabilité sociétale, O2I étant un expert dans le domaine des investissements socialement responsables, il nous conseille dans nos placements financiers en intégrant cette dimension. »

Il n’existe pas un placement universel qui convient à tous. Vous êtes unique et vos aspirations le sont aussi. Certaines solutions d’investissements techniquement parfaites peuvent se révéler totalement inadaptées aux objectifs des clients, à leur situation fiscale ou à leur tempérament d’investisseur. C’est pourquoi notre approche globale de la gestion patrimoniale intègre toutes les dimensions de votre situation personnelle, familiale, professionnelle et fiscale. Mieux nous vous connaissons, meilleures sont nos préconisations.

TÉMOIGNAGE : Stéphane D. 47 ans

« Je suis en train de reprendre une entreprise. O2I me conseille sur les dimensions financières et fiscales de la reprise. Mon conseiller m'a aidé à rédiger mon business plan et nous avons défini le montage financier et juridique de reprise le plus séduisant pour que les banques nous suivent. Nous avons obtenu l’accord d’une banque et je suis sur le point de finaliser la reprise. Une fois reprise j’ai décidé de confier la gestion de la trésorerie de la société à O2I. De salarié à mandataire social, ma situation personnelle va également changer, j’aimerais que mon conseiller O2I m’accompagne sur ce sujet. »

Gestion de trésorerie:

Que vous soyez une entreprise, une association ou un investisseur institutionnel, notre expertise de la gestion de trésorerie nous a permis de constituer une gamme de solutions originales et innovantes ayant pour vocation de maitriser le risque et la volatilité, tout en présentant un potentiel de performance significatif. Il s'agit donc de répondre à votre double objectif de valorisation et de sécurité. Nous vous proposons trois types d'actifs :
- Fonds Monétaires
- Fonds Structurés à capital garanti
- Fonds Obligataires

Corporate Finance:

Transmettre, vendre, reprendre une entreprise sont des étapes capitales de la vie d’un chef d’entreprise, étapes qui s’anticipent, se préparent. Pour réussir il est souvent indispensable de s’adjoindre les conseils d’experts. Nous coordonnons leurs interventions et organisons les opérations. Plus globalement, nous nous positionnons aux côtés du chef d’entreprise pour le conseiller au mieux de ses intérêts financiers en optimisant la gestion de son patrimoine professionnel.

TÉMOIGNAGE : Julien C. 23 ans

« Je commence à bien gagner ma vie mais ma carrière va être courte. Mon conseiller m’accompagne de façon globale sur la création de mon patrimoine de sortie. Ce que j’apprécie le plus avec lui c’est qu’il m’explique avec des mots simples les stratégies qu’il met en place. Les deux associés d’O2I ont été sportifs de haut niveau, ils connaissent donc bien ma situation et mes problématiques. De plus ils font du social puisqu’ils m’aident à anticiper et à réfléchir dès aujourd’hui à ma reconversion. Et puis si je décide un jour de créer mon entreprise (comme j’en ai l’ambition), ils m’ont dit qu’ils seraient là pour m’accompagner »

Nous sommes persuadés que tout individu se doit de gérer sa carrière et son patrimoine financier de concert. Ce paradigme prend tout son sens avec les sportifs professionnels qui ont une obligation de reconversion (et pas seulement financièrement) à l’issue de leur carrière sportive. Une bonne gestion de leur patrimoine pendant leur lucrative et passionnante carrière sportive peut leur permettre d’être plus sereins pour leur reconversion voire même « d’investir » sur cette nouvelle carrière (création d’entreprise, investissement dans des formations, investissement dans des clubs…) pour se créer une seconde vie aussi « riche » que la première. Parce que la vie professionnelle ne s’arrête pas à 35 ans et que quand on a été un homme de challenge, on a besoin de s’en créer régulièrement.

Constituer sa société, sa fondation caritative, retourner à l’école, devenir entraîneur ou administrateur de club, tout est possible à condition de s’y être préparé.

Nous imaginons ensemble des perspectives concrètes qui vous motivent, nous déterminons et réunissons les moyens nécessaires pour atteindre vos objectifs financiers et professionnels.

TÉMOIGNAGE : Denis S. 55 ans

« J’ai travaillé de nombreuses années à l’étranger et l’âge de la retraite s’approchant, je voulais savoir à quel âge je pouvais partir à la retraite. Mon conseiller O2I a réalisé mon bilan patrimonial et m’a fait prendre contact avec mon correspondant retraite de la CNAV pour réaliser mon « bilan retraite » (pas simple au vu des années travaillées à l’étranger). L’âge de départ en retraite défini, nous avons construit ensemble une stratégie globale d’accompagnement qui va me permettre de partir à la retraite plus tôt tout en maintenant mon train de vie. Merci à eux. »

La préparation de « l’après-expatriation » et l’optimisation de votre retraite font partie de vos principaux sujets de préoccupation ? Nous sommes spécialistes du conseil en ingénierie sociale et patrimoniale, nous nous occupons de votre patrimoine, de l’optimisation de votre fiscalité, avec un focus sur la préparation de votre retraite et la prise en compte des années pendant lesquelles vous n’aurez pas cotisé. Nous sommes également experts des problématiques réglementaires de lutte anti-blanchiment et aux capitaux qui transitent par l’étranger.

Nous vous conseillons et vous accompagnons depuis votre expatriation jusqu’à votre impatriation (retour en France) tout en maîtrisant les conventions fiscales bilatérales entre la France et votre pays d’accueil.

Anciens expatriés nous-mêmes, nous saurons vous conseiller dans la sécurisation de vos actifs financiers (via une offre de placements internationaux multidevises), la bonne gestion de la fiscalité spécifique attachée aux expatriés.

C’est aujourd’hui qu’il importe de prendre en main ces sujets patrimoniaux, pour mieux préparer votre retour et votre avenir, pour faire jouer les leviers de revenus dont vous bénéficiez en tant qu’expatrié.

TÉMOIGNAGE : Édouard M. 32 ans

« Je dirige une entreprise d’intermédiation dans la cession et transmission d’entreprise. Nous facilitons la reprise et la cession de PME en aidant les acteurs dans leurs négociations. Je ne suis pas un financier. J’ai donc trouvé naturel de signer un partenariat avec O2I qui complète notre offre d’intermédiation. Je peux donc aujourd’hui proposer à mes clients une offre de conseil qui intègre les volets financiers, fiscaux et juridiques de telles opérations. »

La relation de proximité que vous entretenez avec vos clients les amène tout naturellement à vous interroger sur la gestion et l'optimisation de leur patrimoine privé. C'est une extension naturelle de la mission principale d'accompagnement et d'optimisation de leur patrimoine professionnel déjà assurée par votre cabinet. Vous sécurisez votre relation clientèle.

En apportant par votre intermédiaire un conseil en gestion de patrimoine de haut niveau, vous ne courrez pas le risque de voir votre client s'adresser à un autre professionnel répondant plus globalement à ses besoins en matière de conseil.

Et si vous intervenez sur une cession entreprise, vous prolongez la permanence de votre intervention. En gérant le fruit de la cession en matière patrimoniale, vous continuez à intervenir en assurant un relais entre des schémas professionnels et des schémas patrimoniaux.

Avec O2 Investissement à vos côtés, vous fidélisez vos clients en couvrant tous leurs besoins.

Toutes les solutions proposées à vos clients, qu'elles soient juridiques, fiscales, patrimoniales ou financières sont débattues en commun et validées par les professionnels concernés (avocat, notaire...). Votre Conseiller O2 Investissement vous présente et valide avec vous le dossier patrimonial avant qu'il ne soit remis au client.

Ce contrôle en amont vous garantit une maîtrise totale de la qualité des propositions faites à votre client.

Développez la valeur ajoutée de votre activité